Les banques locales sont sujettes à de réelles obligations et exigences en matière de vérification sur les détenteurs de société et les activités qu’ils comptent opérer.
Il faut également prendre en considération un très grand nombre de nouvelles sociétés créées chaque mois aux Emirats, cela va de pair avec l’analyse de milliers de dossiers à examiner (cette étape ne peut être robotisée).
Ces raisons expliquent des délais de traitement de dossier assez longs (de 2 à 5 mois) pour ouvrir un compte en banque à Dubaï.
Enfin, il est fréquemment constaté que les conseillers bancaires exigent des dépôts de liquidité importants et des souscriptions à des assurances ou des services bancaires annexes, en contrepartie de l’ouverture du compte.